Starte jetzt in Deine Finanzielle Zukunft.
Simone Emmerz
Ich bin Simone Emmerz
Seit 18 Jahren widme ich mich der Beratung meiner Mandanten in allen Finanzangelegenheiten mit Sorgfalt und Verständnis. Als Senior Partnerin und Inhaberin der Finanzkanzlei Emmerz & Emmerz habe ich das Privileg, zusammen mit meiner Tochter Elena, sowohl Privat- als auch Geschäftskunden in allen Finanzbereichen umfassend zu beraten.
Unsere Mission bei Emmerz & Emmerz ist es, unseren Mandanten personalisierte Finanzstrategien anzubieten, die auf ihre einzigartigen Bedürfnisse zugeschnitten sind.
Ob du für deine Zukunft planst, komplexe Finanzentscheidungen navigierst oder einfach deine finanzielle Gesundheit stärken willsst – wir sind hier, um dich auf deinem Weg zu unterstützen.
Willkommen bei Emmerz & Emmerz – wo deine finanzielle Zukunft in guten Händen ist.
Unser Beratungsansatz
Persönliche Bedarfsanalyse & Bestandsaufnahme
In diesem ersten Schritt nehmen wir uns Zeit, um deine individuellen finanziellen Ziele und Bedürfnisse genau zu verstehen und eine solide Grundlage für die weitere Planung zu schaffen.
Maßgeschneiderter Finanzplan
Basierend auf der Bedarfsanalyse erstellen wir einen detaillierten und auf dich zugeschnittenen Finanzplan, der Strategien und Lösungen umfasst, um deine finanziellen Ziele zu erreichen.
Regelmäßige Updates
Finanzplanung ist ein dynamischer Prozess; daher überprüfen wir regelmäßig deinen Plan und passen ihn an veränderte Lebensumstände oder Marktbedingungen an, um sicherzustellen, dass du auf Kurs bleibst.
Vertrauen und Qualität – Finanzkompetenz vereint.
Mit unserer Kombination aus langjähriger Erfahrung und frischen, innovativen Ansätzen bieten wir dir eine Beratung, die nicht nur fundiert und zukunftsorientiert ist, sondern auch empathisch und persönlich auf deine individuelle Situation eingeht.
Bei Emmerz & Emmerz stehst du als Mensch im Mittelpunkt – denn wir glauben, dass gute Finanzberatung mehr ist als nur Zahlen und Fakten. Sie ist eine Partnerschaft, die auf Vertrauen, Verständnis und dem gemeinsamen Streben nach deinen finanziellen Zielen basiert.
Entdecke auf unserer Website mehr über unsere Dienstleistungen, unseren Ansatz und wie wir dir helfen können, deine finanziellen Träume zu verwirklichen. Wir freuen uns darauf, dich auf deinem finanziellen Weg zu begleiten und zu unterstützen.
Deine Finanzen. Unsere Stärke.
Bei unserer ganzheitlichen Finanzberatung verbinden wir einen systematischen Ansatz mit Berücksichtigung deiner individuellen Situation. Aus verschiedenen Perspektiven, abgestimmt auf dich, entwickeln wir maßgeschneiderte Lösungen die sowohl deine persönlichen Bedürfnisse als auch deine langfristigen finanziellen Ziele im Mittelpunkt sehen. Selbstverständlich begleiten wir dich auf diesem Weg und prüfen in regelmäßigen Abständen die Plan- Ist -Situation.
Wir stehen für
- Ganzheitliche Finanzkonzepte auf Grundlage einer Analyse des aktuellen Status
- Umfassende Betreuung bei der Umsetzung
- Ansprechpartner für alle Themen rund um Finanzen
- Spezialthemen: Beamtenberatung, Gewerbeberatung, Frauenkonzepte Firmenkonzepte
Was mich bewegt…
Altersarmut ist häufig weiblich
Sehr häufig erlebe ich, dass wir Frauen in der eigenen Vorsorge zurückhaltender sind – mag es aus alten Rollenbildern sein oder aus der Erwartung, dass die Vorsorge des Partners ausreichend ist. Durch Teilzeitarbeit, oft Einkommensunterschiede oder schlicht weg auch durch die längere Lebenserwartung (statistisch belegt) haben häufiger Frauen ein Absicherungsproblem im Alter. Die individuelle Betrachtung der Gesamtsituation ist hier besonders wichtig. Gerne prüfen wir das für dich unabhängig und kostenlos in einem 1:1 Termin –in unserer Kanzlei in Memmingen online oder
Unsere Services
Individuelle Finanzplanung
Eine individuelle Finanzplanung mit einem ganzheitlichen Ansatz bedeutet, dass alle Aspekte der finanziellen Situation einer Person, Familie oder des Unternehmens unter Einbeziehung persönlicher Lebensziele und Werte berücksichtigt werden, um umfassende und maßgeschneiderte Lösungen zu entwickeln. Hier einige Schlüsselelemente eines ganzheitlichen Ansatzes zur individuellen Finanzplanung:
- Finanzanalyse und Diagnose:
- Eine gründliche Analyse der aktuellen finanziellen Situation, einschließlich Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten.
- Identifizierung von Finanzzielen und langfristigen Lebenszielen.
- Einkommens- und Ausgabenmanagement:
- Entwicklung von Strategien zur Optimierung des Einkommens und zur effektiven Verwaltung der Ausgaben.
- Risikomanagement und Versicherung:
- Bewertung von Versicherungsbedarf für Lebens-, Kranken-, Sach- und Haftpflichtversicherungen.
- Absicherung gegen unerwartete Ereignisse und Risiken.
- Altersvorsorge und Rentenplanung:
- Planung für die finanzielle Sicherheit im Alter.
- Berücksichtigung von Rentenkonten, Pensionsplänen und anderen Altersvorsorgeinstrumenten.
- Investitionsstrategie:
- Entwicklung einer auf die individuellen Ziele und Risikotoleranz zugeschnittenen Anlagestrategie.
- Diversifikation des Portfolios über verschiedene Anlageklassen.
Konzepte für Beamte und Tarifangestellte öffentlicher Dienst
Beamte haben besondere Bedürfnisse und Herausforderungen, die der Berufsstand mit sich bringt. Bereits zum Start ist die Wahl der passenden Krankenversicherung eine langfristige, ggf. lebenslange Entscheidung. Hier ist es besonders wichtig, eine professionelle Beratungsdienstleistung zu wählen, die auf die Bedürfnisse von Beamten spezialisiert ist und sich der spezifischen Rahmenbedingungen und Regularien des öffentlichen Dienstes bewusst ist.
Die Qualität der Beratung bzw. auch der Umgang mit sensiblen Gesundheitsdaten steht hier an erster Stelle, um später keine unliebsamen Überraschungen zu erleben.
Meine spezialisierte Dienstleistung für Beamte umfasst alle relevanten Bereiche auch unter Berücksichtigung von möglichen Rabatten die Beamten durch Mitgliedschaft in Verbänden zustehen.
Beispielhafte Bereiche meiner Dienstleistung für Beamte, Anwärter und den Öffentlichen Dienst:
- Beratung zu Krankenversicherung, Dienstunfähigkeitsversicherung und Lebensversicherung
- Analyse von bestehenden Versicherungsplänen und Empfehlungen für eventuelle Anpassungen
- Pla Investitions- und Vermögensberatung unter Berücksichtigung der spezifischen finanziellen Rahmenbedingungen von Beamten
- Berechnung für die Altersvorsorge und Optimierung von Pensionsplänen
Konzepte für Firmen
Die Vorsorgeleistungen, die Unternehmen für ihre Mitarbeiter anbieten, spielen eine entscheidende Rolle bei der Mitarbeiterbindung, Motivation und langfristigen Zufriedenheit. Hier sind einige Ansprüche und Aspekte, die Unternehmen bei der Vorsorge für Mitarbeiter berücksichtigen sollten, unter Einbeziehung der betrieblichen Altersvorsorge, Gewerbeabsicherung und betrieblichen Krankenversicherung:
1. Betriebliche Altersvorsorge (bAV):
• Vielfalt der Angebote: Unternehmen sollten verschiedene Optionen für die betriebliche Altersvorsorge anbieten, um den unterschiedlichen Bedürfnissen der Mitarbeiter gerecht zu werden.
• Transparenz: Klare Informationen über die angebotenen Vorsorgepläne, deren Funktion und Vorteile.
2. Gewerbeabsicherung:
• Umfassende Deckung: Gewerbeabsicherungen sollten verschiedene Risiken abdecken, einschließlich Haftpflicht, Sachschäden und Betriebsunterbrechungen.
3. Betriebliche Krankenversicherung (bKV):
• Umfassende Gesundheitsleistungen: Eine breite Palette von Gesundheitsleistungen, die über die reguläre Krankenversicherung hinausgehen, wie z.B. Zahnversorgung, alternative Medizin oder Wellnessprogramme.
• Familienerweiterung: Optionen zur Einbeziehung von Familienmitgliedern in die betriebliche Krankenversicherung.
• Individuelle Anpassung: Die Möglichkeit für Mitarbeiter, individuelle Zusatzoptionen zu wählen, um ihre persönlichen Bedürfnisse besser zu berücksichtigen
4. Förderung der finanziellen Bildung:
• Aufklärung der Mitarbeiter: Schulungen und Informationsveranstaltungen, um Mitarbeiter über die verschiedenen Vorsorgeleistungen zu informieren und ihnen zu helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen.
5. Flexibilität und Individualisierung:
• Maßgeschneiderte Optionen: Unternehmen sollten flexibel sein, um individuelle Bedürfnisse und Lebenssituationen der Mitarbeiter zu berücksichtigen.
• Option zur Eigenbeteiligung: Die Möglichkeit für Mitarbeiter, zusätzliche Beiträge zu leisten, um ihre Vorsorgeleistungen zu verstärken.
Die Vorsorgeleistungen sollten nicht nur als Pflicht, sondern als strategischer Bestandteil der Mitarbeiterbindung und -motivation betrachtet werden. Eine gut gestaltete Vorsorgepolitik kann einen positiven Einfluss auf das Arbeitsklima und die Attraktivität eines Unternehmens als Arbeitgeber haben.
Vermögensaufbau
Mit unserem Konzept hast Du Zugang zu einer breiten Palette von Investmentmöglichkeiten. Ob Du in ETF´s, Fonds, Immobilien oder andere Anlageklassen investieren möchtest – wir bieten eine umfassende Auswahl, um Deine finanziellen Ziele zu erreichen. Bei uns findest Du die Vielfalt, die Du für eine diversifizierte und erfolgreiche Anlagestrategie benötigst.
Entdecke die Welt der professionellen Investmentberatung. Unsere Leidenschaft gilt Deinem finanziellen Erfolg, und dafür setzen wir auf Professionalität, Qualität und eine vielfältige Auswahl an Investmentmöglichkeiten. Bei uns verstehen wir, dass jeder Investor einzigartig ist. Wir bieten eine maßgeschneiderte Investmentstrategie, die Deinen individuellen Zielen und Risikopräferenzen gerecht wird. Egal, ob Du langfristige Investitionen, kurzfristige Gewinne oder eine ausgewogene Portfoliostrategie anstreben – wir haben die passenden Lösungen für Dich.
Starte Deine Reise zu finanzieller Freiheit uns. Professionelle Investmentberatung, Qualitätsservice und eine große Auswahl an Möglichkeiten erwartet Dich.
Immobilien
Die Vermittlung von Kapitalanlageimmobilien erfordert ein tiefes Verständnis des Immobilienmarktes, finanzielle Fachkenntnisse und Verhandlungsfähigkeiten. Beide Parteien, Käufer und Verkäufer, profitieren von einem professionellem Vorgehen.
Erfahre mehr auf: immobilien-einkommen.de
Kontaktdetails
+49 (0)8331 6405738
Finanzkanzlei Emmerz & Emmerz
Augsburger Str. 23
87700 Memmingen